OBS-TAX wickelt als eigenständiges Produkt innerhalb OBS alle steuerlichen Belange ab.

Die Lösung wurde so konzipiert, dass sämtliche steuerrelevante Logik nur in diesem Modul enthalten ist. Somit kann das Produkt auch stand-alone im Verbund mit Fremdsystemen eingesetzt werden.

Der generische Teil von OBS-TAX ist parametergesteuert und bestimmt die anzuwendenden Steuerarten, ermittelt die zugehörigen Steuersätze und errechnet daraus die Steuerbeträge.

OBS-TAX unterstützt momentan die folgenden länderspezifischen Verarbeitungen:

• Deutsche Steuern
  • die Verwaltung von Freistellungsaufträgen sowie allen Töpfen und Merkposten für die Abgeltungssteuer
  • die Verwaltung von NV-Bescheinigungen
  • die Unterscheidung in der Besteuerung nach Privatvermögen, Betriebsvermögen, Körperschaften, Banken, Ausländer
  • die steuerlich korrekte Behandlung von Corporate Actions
  • die Ermittlung aller Komponenten, besonders bei Fonds, aus den WP-Stammdaten bzw. WM
  • die Realtime-Ermittlung und Besteuerung von Veräußerungsgewinnen
  • die nachträgliche Steueroptimierung und Verrechnung
  • die Anbindung der Taxbox von Clearstream
  • die KEST-Anmeldung sowie FSADV-Meldung
  • die Ermittlung von MWST, insbesondere auch auf Transaktionsgebühren in der Vermögensverwaltung
  • die Erstellung von Einzelsteuerbescheinigungen, Jahressteuerbescheinigungen sowie Erträgnisaufstellung
• EU Zinsbesteuerung
  • Berechnung des Steuereinbehalts EU-Steuer in der Schweiz, Luxemburg, Österreich und Belgien
  • Informationsaustausch für Deutschland (ZIV), Luxemburg, Schweiz, Belgien und Holland
• US Withholding Tax
  • Berechnung der DBA für alle Länder
  • Berechnung der withholding tax für nicht dokumentierte Kunden
  • Aufbereitung der Daten für die IRS-Reports 1042 und 1099
• Schweizer Steuern
  • Verrechnungssteuer
  • Stempelsteuer
  • Erstellen des Schweizer Steuerausweises
• Luxemburger Steuern
  • Steuer auf Zinserträge
  • Erstellung der entsprechenden Steuerausweise für den Kunden
• Österreichische Steuern
  • Ermittlung Ertragsanteil für thesaurierende Titel, Fonds und Zertifikate
  • Berechnung KEST
• UK Steuern
  • Berechnung Stamp Duty und PTML
  • Ermittlung Gross Up und Equalisation
  • Tax Voucher/Subsidiary Tax Voucher