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Das Modul OBS-KKT dient zur komfortablen Führung von Kundenkonten und Nostrokonten. Unter anderem sind folgende Funktionen darin beinhaltet:
- flexible Kontostammdatenführung
- Realtime Kundenkonten- und Nostrodisposition
- Erstellung täglicher und oder periodischer Kontoauszüge
- Verwaltung beliebig gestaffelter, valutarischer Limite -Vormerkungsverwaltung
- Scheckverwaltung mit Rücklaufüberwachung
OBS-KKT bietet diverse Online-Abfragen, u.a. für:
- Saldenabfragen (Buch-, Valuta, - Einreichersaldo)
- historische Salden
- vorausberechnete zukünftige Salden
- Umsatzabfragen nach diversen Kriterien wie z.B. Buchungs-, Valutatag, Umsatzart, Betrag, etc.
Die Konditionenverwaltung von OBS-KKT ist äußerst flexibel gelöst. Alle denkbaren Zinssätze, Gebühren und Provisionen können kombiniert, d.h. als Standard bzw. Individualkonditionen gespeichert werden. Dies gilt beispielsweise für:
- Soll-/Habenzinsen (ggf. nach Saldo gestaffelt)
- Überziehungszinsen
- Portogebühren, Auszugsgebühren, Postengebühren, Freiposten
Die Konditionenänderungen können entweder einzeln pro Konto, für Kontengruppen oder als globale Veränderung (z.B. um einen bestimmten Prozentsatz) vorgenommen werden.
Der Konten-Abschluss erfolgt automatisch periodisch oder Realtime durch den Benutzer. Der Übertrag von Kontenabschlüssen auf abweichende Konten ist ebenso möglich, wie die Kompensation von Konten. Abgrenzungen werden je nach Wunsch (z.B. täglich oder monatlich) verbucht oder ausgewiesen.
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